Krypto-Haltefrist-Tracker (Deutschland)
Eine Ampel für jeden Kauf: Ab wann ist ein Verkauf steuerfrei? Plane ein Verkaufsdatum, sieh, welche Coins zuerst zählen (FIFO), und sichere deine Liste als CSV. Rechtsstand: 15. Oktober 2026.
1 · Kauf hinzufügen
2 · Deine Ampel
3 · Verkaufssimulation (FIFO)
Zeigt, welche Käufe als zuerst verkauft gelten, wenn du eine bestimmte Menge aus einer Wallet verkaufst. Nutzt das Verkaufsdatum aus Schritt 2.
4 · Import aus CSV
Spalten: Datum; Coin; Menge; Gesamtkosten (optional); Wallet (optional). Trenner Semikolon, Tab oder Komma. Datum als 2025-03-14 oder 14.03.2025. Eine Kopfzeile wird automatisch erkannt. Die Datei wird nur in deinem Browser gelesen.
So wird die Haltefrist gezählt
| Thema | Geltendes Recht (maßgeblich) |
|---|---|
| Frist | Ein Jahr ab dem Tag nach dem Kauf. Die Frist endet mit Ablauf des gleichen Kalendertags im Folgejahr (§§ 187, 188 BGB). Ein Verkauf am Tag danach ist steuerfrei (§ 23 EStG). Kauf am 29.02.: Die Frist endet am 28.02. |
| Mehrere Käufe | Je Wallet bzw. Plattform gilt das FIFO-Prinzip (älteste zuerst), sofern du keine andere Zuordnung belegen kannst (BMF-Schreiben vom 6. März 2025). |
| Tausch | Ein Tausch gilt in der Regel als Verkauf der einen und Kauf der anderen Coin: Für die neue Coin beginnt eine neue Frist. Erfasse sie als neuen Kauf mit dem Tauschdatum. |
| Kleine Gewinne | Innerhalb der Frist bleiben Gesamtgewinne unter 1.000 € pro Kalenderjahr steuerfrei (Freigrenze, kein Freibetrag). Staking- und Lending-Erträge folgen eigenen Regeln (Freigrenze 256 €). |
| Entwurf für 2027 (KEIN Gesetz) | Ein Referentenentwurf sieht für nach dem 31.12.2026 erworbene Coins eine Abgeltungsteuer von 25 % vor. Er ist nicht beschlossen. Bis zu einer Änderung gilt das geltende Recht, und dieser Tracker rechnet nur nach geltendem Recht. |
Vereinfachungen: keine Sonderfälle (Derivate, NFTs, Airdrops, Staking-Belohnungen, Übertragungen zwischen eigenen Wallets, Lending). Die Gewinnschätzung verteilt Kosten anteilig und lässt Gebühren beim Verkauf außen vor. Regeln können sich ändern; prüfe amtliche Quellen (bundesfinanzministerium.de) oder frage einen Steuerberater.
Fragen und Antworten
Wie lange ist die Haltefrist für Krypto in Deutschland?
Ein Jahr. Nach aktuellem Recht (Stand Oktober 2026) sind Gewinne aus privaten Verkäufen steuerfrei, wenn zwischen Anschaffung und Verkauf mehr als ein Jahr liegt (§ 23 EStG). Die Frist endet mit Ablauf des gleichen Kalendertags im Folgejahr, steuerfrei verkaufen kannst du ab dem Tag danach.
Welcher Kauf wird zuerst verkauft, wenn ich mehrmals gekauft habe?
Nach dem BMF-Schreiben vom 6. März 2025 gilt je Wallet bzw. Plattform grundsätzlich das FIFO-Prinzip: Die ältesten Coins gelten als zuerst verkauft, sofern du keine andere Zuordnung belegen kannst. Der Simulator rechnet das je Coin und Wallet.
Werden meine Daten gespeichert oder gesendet?
Nein, nichts wird an einen Server gesendet. Alle Berechnungen laufen in deinem Browser. Nur wenn du das Speichern ausdrücklich aktivierst, bleibt deine Liste lokal auf diesem Gerät. Du kannst sie jederzeit löschen oder als CSV sichern.
Was passiert, wenn ich Coins tausche?
Ein Tausch gilt steuerlich in der Regel als Verkauf der hingegebenen und Anschaffung der erhaltenen Coin. Für die neue Coin beginnt eine neue Haltefrist. Erfasse sie deshalb mit dem Tauschdatum als neuen Kauf.